Por Jessika Becerra
AGENCIA REFORMA
CD. DE MÉXICO.- De los 5 mil negocios que se estima funcionan como centros cambiarios en el País, sólo mil 520 están registrados en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para cumplir normas que eviten el lavado de dinero.
El resto infringe las disposiciones de la Secretaría de Hacienda en la Ley de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, donde se estableció que para hacer esta operación era obligatorio registrarse con la autoridad, esto según denuncias de la propia Asociación que representa al sector.
No sólo se trata de pequeños comercios con ventanillas blindadas que no muestran a simple vista el registro que avala el reconocimiento de CNBV, sino de comercios como refaccionarias, farmacias, joyerías, entre otros; principalmente en estados fronterizos como Baja California, Chihuahua, Coahuila, Yucatán, Sinaloa, Jalisco y Guanajuato.
La Asociación Nacional de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero (ANCEC-TD), que incorpora a 107 entidades, advierte que al menos 2 mil comercios compran y venden divisas y que aunque los han denunciado, las autoridades no pueden cerrarlos porque el proceso no es breve, expone Jorge López, gerente de la ANCEC-TD.
“La CNBV notifica a ese negocio para que les presenten el registro, y de no tenerlo, tienen que revisar el establecimiento y si detecta que el negocio lleva a cabo esas operaciones prohibidas lo avisa a la Procuraduría General de la República”, explica.
Sin embargo, Dulce María Belmonte, consultora del despacho Belmonte, Guerrero y Asociados, expone que es muy difícil clausurar estos negocios porque cuando CNBV llega a visitarlos no dejan ninguna evidencia de esas operaciones.
“Estuvimos muchos años sin regulación y esto hizo que el mercado se permeara de lavadores de dinero y ahora limpiarlo no es cuestión de una semana o dos”, aseveró.
Las reglas de Hacienda determinaron que las operaciones de cambios son exclusivas de bancos, casas de cambio y centros cambiarios, y que se sancionará penalmente a cualquier otra entidad que realice esta actividad sin operar bajo esta figura.
Germán Castro, presidente de la ANCEC-TD, insistió en que los negocios irregulares tienen la puerta abierta para lavar dinero.
“Hemos detectado que hay establecimientos que lo hacen, que pueden realizar operaciones sin límites de divisas al estar en la informalidad, obviamente tienen la puerta abierta para que a través de ellos se dé lavado de dinero”, indicó.