Brinda resultados restricción para captación de moneda extranjera en bancos, casas de cambio y casas de bolsa

Por Jessika Becerra

AGENCIA REFORMA

CD. DE MÉXICO.- La exportación de excedente de dólares que se registraba en la banca comercial y del que se desconocía su procedencia se redujo 62.7% del 2007 al primer semestre del 2012, informó Francisco Javier Niembro, director de análisis financiero y vinculación internacional de la Unidad de Banca, Valores y Ahorro de la Secretaría de Hacienda.

Al participar en la 15 Convención Nacional de la Asociación Nacional de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero (ANCEC-TD), el funcionario precisó que en el 2007 la exportación promedio mensual de ese excedente sumaba mil 79 millones de dólares, que es un monto que se redujo a 686 millones de dólares en promedio mensual en junio del 2010.

Después, en septiembre del 2010 disminuyó a 382 millones de dólares y al primer semestre del 2012, ese promedio mensual fue de 402 millones de dólares, que es un monto 62.7 menor comparado con el de 2007.

“Esto es resultado de que han sido exitosas las disposiciones. La captación de dólares en efectivo de bancos, Casas de Bolsa y casas de cambio disminuyó 70% respecto al 2007”, detalló.

El funcionario recordó que entre ese año y el 2008, había un excedente de dólares en la economía que rondaba en 14 mil millones de dólares al año.

“Se hizo un estudio con el Departamento del Tesoro de Estados Unidos para examinar el flujo de efectivo entre ambos países, que al final es lo que mayoritariamente podía explicar este excedente y encontrar de dónde venían exactamente estos dólares que ingresaban al País”, comentó.

“A partir de las cifras arrojadas por este estudio, fue posible cuantificar el monto que se originaba por remesas, turismo y comercio, entre otras actividades”.

Niembro agregó que el estudio logró explicar el origen lícito de entre 7 y 10 mil millones de dólares en efectivo, pero no del resto.

Por ello, en junio de 2010, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) emitió disposiciones que restringieron a bancos, casas de cambio y Casas de Bolsa, la captación de dólares en efectivo provenientes de personas físicas nacionales y extranjeras, y de morales.

“Lo que hizo el Gobierno Federal en 2010 fue publicar reformas a las disposiciones generales en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo que se aplicarían al sector cambiario”, aseveró.

Las reglas establecieron que los clientes de un banco pueden cambiar hasta 4 mil dólares mensuales, mientras que para los no clientes de un banco el límite es 300 dólares diarios y un tope mensual de mil 500 dólares acumulados.

Para los extranjeros, el tope establecido también son mil 500 dólares, en tanto que para las personas morales que operan en zona fronteriza y zonas turísticas, el límite son 14 mil dólares acumulados al mes.